一代有很大不同，这为行业带来了新的挑战和机遇。对于国内的财富管理业者来说，当前国内互联网流量仍然蕴藏着巨大的潜在机会，互联网平台仍是值得券商财富管理开始投入并争取先机的领域。五、科技赋能与投顾增值服务的重要性王彦杰表示，整个行业在信息技术上的投入持续增加，这不仅可以提高客户满意度，还能有效降低成本。在投顾服务方面，他提到，美国投顾管理的资产规模占居民金融资产比例已达到83%，而中国目前只有3%的资产是通过投顾管理的，这表明未来发展空间巨大。六、券商财管业务的转型和重塑对于券商的财管业务而言，未来一个重要转向可能是从销量考核转向保有量考核。在这个过程中，整个行业确实需要从上到下进行思维调整。在产品选择方面，王彦杰认为更重要的是提升产品选品部门的话语权，而减少对商务条件的考量。只有选择合适的产品，才能确保客户获得长期利益。其次是定制策略。虽然券结、券商托管的比例明显上升，但在整个公募市场中所占比例仍然很低，还有很大的发展空间。再次，未来投顾的增值服务将变得日益重要。其间，王彦杰分享了一组美国市场的相关数据。美国市场的投资者综合成本与三十年前相比几乎没有变化，保持在150到160个基点之间。然而，结构上发生了巨大变化：在上世纪末，这150个基点中超过三分之二是资产管理者收取的费率，而现在该比例发生了逆转，资管产品只占这150个基点中的50个基点，其余100个基点均为投顾所获。这是基金从业者所面临的不争事实，也是未来的必然趋势。最后，王彦杰表示，国投瑞银基金将持续在券商财富管理方面提供优质的服务，包括投资能力、个性化服务、投教财富学院和营销活动支持，与行业共同开拓未来的财富管理市场。




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