透彻，中金财富显著加强了量化持仓分析研究，通过量化手段对产品业绩进行拆分归因，清晰定位历史业绩贡献，到底是来自市场贝塔、风格因子还是基金管理人的择时或资产筛选能力，通过历史数据分析，观察投资经理能力圈的稳定性和历史演变。同时，建立“财富规划账户”功能，帮助客户重新梳理和认知自己的理财需求，为每笔投资贴上“活钱”“短钱”“长钱”的标签，并提供相应的财富规划方案及专业的资产配置支持。   以专业姿态推动逆向投资   随着近期市场回暖，兴业证券坦言，基金销售再度面临如何平衡规模、考核与投资者获得感等现实难题。当基金销售难度在顺周期下自然而然地降低时，大成基金表示，更要保持警惕，克制规模冲动，尽量避免市场高位发行和持营大体量的权益基金，尤其是主题型产品，推动基金发行和投资业绩形成良性循环。   要想突破这一困局，在兴业证券看来，销售环节应当主动引导客户进行多元资产配置，帮助其克服“追涨杀跌”的人性弱点，提升长期投资胜率。多元资产配置的核心在于通过分散投资于股票、债券、商品、REITs等不同属性、低相关性的资产，降低整体波动，实现“牛市少亢奋、熊市少恐慌”的稳健效果，鼓励投资者长期持有，不被短期市场情绪干扰。行情回暖时，盈米基金会给客户主动推送持仓收益分析报告，用历史数据说明“追涨杀跌不如长期持有”，针对焦虑客户提供“组合再平衡建议”。   逆向销售虽然是公募行业老生常谈的话题，但在践行过程中依然需要克服诸多阻力。销售端如何将眼光放长远，科学引导投资者践行逆向和长期投资，是全行业共同面临的课题。   在过去几年的探索中，大成基金建立了跨部门协作机制，共同商讨逆向销售策略和产品推广方案，合理分配资源，为逆向销售提供充足的研究、培训、营销支持。并且，大成基金对渠道经理逆周期销售行为给予了额外激励，降低短期销售指标权重，增加对长期客户留存、投资者满意度、逆向销售成果等指标的考核。   汇添富基金则充分发挥科技赋能，自有平台经过长期的数字化运营，在大众客户端已实现大数据的全段采集与分析建模，在充分了解各类客户需求、风险收益特征的基础上，实现客户分层分类服务。在高净值客户与机构客户端，通过持续跟踪，对客户画像、投资需求、风险收益特征形成深入理解。基于大数据分析，识别不同客户的风险偏好和投资行为特征，并由投顾人员进行主动沟通，提供专业建议，帮助投资者克服人性弱点、践行长期投资。   渠道
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