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保险关联交易监管法11年后大修比现行规定有松有紧
===2018-5-6 22:55:53===

  ★11年后,保险公司关联交易监管办法迎来“大修”。  银保监会本周下发《保险公司关联交易管理办法(征求意见稿)》(下称《新办法》),将结合相关各通知内容,彻底修改《保险公司关联交易管理暂行办法》(下称《老办法》)。  背景在于,关联交易,已经从最初保险公司与关联方的正常业务往来,演化到今日保险公司治理、虚假增资、不正当利益输送等问题的载体,一再引监管出重拳。  目前对于保险公司关联交易的监管,基本规定是2006年发布的《保险公司关联交易管理暂行办法》,随后又于2008年、2015年、2016年、2017年下发4份通知,分别补充了对关联交易计算、比例限制、信息披露和内控等方面的新内容。  总体看,新办法与现行规定监管导向一致,不过有新提法、新规定和新概念。券商中国记者梳理出八大要点,并将新办法与现行规定逐条对比附后。  要点一:规格提高   老办法的制定依据为《保险公司管理规定》,而新办法依据法规为《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国保险法》,制定依据从部门规章上升到了国家法律层面,提高了关联交易监管办法的规格。  要点二:监管态度亮明,关联交易量要减少、要避免嵌套   新办法亮明了监管态度:保险公司应当维护公司经营的独立性,减少关联交易的数量和规模,提高市场竞争力。  也首次提及总体要求,关联交易应当结构清晰,避免多层嵌套等复杂安排。  要点三:对各类相关方,都明确了处罚措施   新办法对保险公司关联交易违规、董监高等人员违规、股东(实控人)及其他关联方违规、会计师事务所等中介机构违规、以及保险公司违规的五大类情况,都分别明确了监管措施。比如,对股东利用关联交易严重损害保险公司利益的,可以限制股东权利、责令改正、甚至责令转让股权;对相关责任人,可以警告、罚款、撤销任职资格、禁止进入保险业等。  要点四:关联自然人,认定范围扩大   对于自然人的关联方,新办法从“近亲属”扩至“关系密切的家庭成员”,包括了配偶、父母及配偶的父母、年满十八周岁的、子女及其配偶、兄弟姐妹及其配偶、配偶的兄弟姐妹以及其他可能产生利益转移的家庭成员。而在原办法中,涉及“配偶”的只有当事人自己的配偶。  要点五:重新分类关联方和关联交易   对于关联方,老办法按关联关系的基础划分类型,分为以股权关系为基础的关联方、以经营管理权为基础的关联方和其他;新办法按
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