我们没用完的普惠贷款额度换成衍生品业务额度，不用重复审批而且还免保证金，既省钱又省时间。”该公司负责人陆女士说。   优化服务，创新汇率避险方案   当前，全球金融市场风云变幻，对“出海”企业汇率风险管理的要求进一步提高。《行动方案》强调，优化汇率避险服务，提高外汇风险管理与应对能力。   以某旅游业知名企业为例，近年来该企业加速国际化布局步伐，2025年，其计划对海外欧元债实施重组。   针对企业资金需求，建设银行上海市分行摒弃传统外币贷款模式，设计了一套人民币融资配套外汇掉期综合方案。该方案的核心是将高成本、高风险的欧元负债，转化为低成本、风险可控的人民币负债，同时前瞻性布局，全程锁汇规避市场波动，实现“降成本、防风险、稳现金流”三重目标。   其具体操作是：银行以人民币固定利率向该企业境外SPV发放贷款。在放款当日，银行同步进行近端外汇掉期操作，将人民币即时兑换为欧元，满足客户境外欧元资金需求。此外，对远端每一期欧元计息的利息、还本计划和到期本金，均提前锁定了远期汇率，并设定“提前两天到期自动交割”，有效规避了中长期汇率波动及潜在利率变动风险。   建行上海全球金融服务中心相关负责人表示：“通过这种交易模式，综合成本就是人民币贷款利息和外汇掉期成本之和，有效降低了企业的融资成本。” .appendQr_wrap{border:1px solid #E6E6E6;padding:8px;} .appendQr_normal{float:left;} .appendQr_normal img{width:100px;} .appendQr_normal_txt{float:left;font-size:20px;line-height:100px;padding-left:20px;color:#333;} 海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP
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