。   以合规重建市场信任   “当前行业发展的关键，在于通过规范运作重塑市场信任，改变过往的‘坏孩子’形象。在我们最近召开的年终工作会议上，合规被多次提及，被置于重要的战略位置。”华东地区某信托公司高管向记者表示。   推动行业走向规范的，不仅是市场主体的自觉，更有监管制度的持续完善作为根本保障。2025年3月，国家金融监督管理总局发布《商业银行代理销售业务管理办法》，并于同年10月1日起正式实施。办法对银行代销业务，特别是代销产品投向非标资产、私募投资基金等的销售，提出了更严格、更细致的管理要求，旨在进一步压实代销机构的适当性义务和主动管理责任。   “办法的颗粒度显著提升，为机构合规展业提供了明确的方向。”冠苕咨询创始人周毅钦表示。   根据办法，商业银行在对资产管理产品进行准入审查时，如该产品投向非标资产、未上市企业股权、私募投资基金，或者聘请私募基金管理人担任投资顾问，应当由商业银行代销业务管理、风险管理、法律合规等部门进行综合评估，并获得该行高级管理层批准。“这相当于对部分代销产品要实打实地审查，无法简化流程。”周毅钦认为，对于与银行关联度不高的信托产品或私募资管产品来说，这意味着其准入门槛大幅提高，销售难度可能增加。   与此同时，办法强化了商业银行在代销业务中的主动管理责任。金融监管总局有关司局负责人就办法答记者问时表示，商业银行在代销产品存续期间，应当持续关注产品风险收益特征、风险评级变动情况等重要信息，督促合作机构履行主动管理责任。   在行业深度转型的背景下，构建面向未来的能力体系已成必然。曾刚认为，信托公司应构建产品全生命周期的管理体系，强化与代销机构的信息共享，将资源投入前置风险控制而非事后纠纷处置，以合规能力重建市场信任；对代销银行而言，应明确合作机构准入审查和产品尽职调查责任，真正建立了解产品、了解客户的机制。
=*=*=*=*=*=
当前为第3/3页
上一页-
=*=*=*=*=*=
返回新闻列表
返回网站首页