实满足客户需求的财富管理产品体系，树立公司的财富管理品牌，其部门正瞄准私募资管业务发力，一是采取定制化方式，开发私募证券FOF产品，二是打造低波动、相对稳健的产品，辅以量化策略。梁群力和袁杰一致认为，零售与资管的发展与协同，还需要研究所等其他部门的赋能与支持。 居民财富需求转向多元化和专业化，为华西证券凝聚各业务板块力量提供了有利条件。随着无风险利率持续下行、理财产品净值化，资产保值增值的单一产品愈发稀缺，多元化资产配置需求激增，权益资产、衍生产品、海外配置等复杂产品需求旺盛。 重科技：提升财富管理效益 在证券业数字化转型深入推进的背景下，借助金融科技重塑服务模式与提升运营效能，已成为券商发展的必答题。2022年以来，华西证券以AI大模型为抓手，加强数字化建设。 2024年开始，公司组建集约化运营团队，通过科技金融部，以线上线下相结合方式，把账户资产10万元以下的客户逐步纳入到点对点服务中。我们的智能系统对这类客户会做主动判别，根据投资者适当性原则做主动服务推送。这个客户量很大，有几百万。梁群力介绍，10万元以上的客户也要进一步分类服务，必须借助科技手段。 记者了解到，华西证券之所以在集约化运营方面取得进展，主要依托三方面能力建设： 数字化方面，以技术数据服务三位一体的数字化体系为核心，构建集约化运营基础设施。通过整合客户交易、行为等20余个维度数据，搭建动态客户画像引擎，实现客群分层的精准识别；AI决策中枢依托机器学习算法，挖掘客户服务线索；S-SPACE数字员工展业系统则实现超80%服务流程标准化、客户服务规模化，单人管理客户能力提升5-10倍。 内容服务方面，构建基于客户生命周期、投资场景周期、日间行为周期，以及客户情绪维护的3+1内容服务矩阵，且实现客户服务运营+员工展业运营两端互享互通的标准化服务体系。 机制方面，华西证券突破行业常规，构建总部中枢分支机构协同的集约化运营组织体系。 张彤表示，经过近两年实践，试点以来客群资产归集超过100亿元，且通过全新的技术生态架构和客户服务体验，实现客户召回及对目标客群的充分挖掘，为深化财富管理转型进一步丰富客群来源。 集约化运营只是一个缩影。华西证券客户服务、业务管理、组织协作、风险管理四大运营领域，以及零售财富管理、自营投资、资管、研究业务等多个业务板块，都在数智化。 比如，在客户服务领域升级方面，华西证券实现数字
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