产品，单日净值增长3.46%；第二名来自信银理财，为其一款权益周开产品，单日净值增幅2.8%；第三名还是来自华夏理财，为其一款追踪化工精选指数的日开产品，增幅1.32%。有银行主动拦截大额高风险产品交易记者追踪多家银行在震荡市下投资者陪伴与消保举措，了解到一家总部位于江浙沪的上市行，其总行财富管理部日前启动了销售适当性系统培训。结合前期在权益产品销售中存在的适当性问题，该行进行了全面梳理，针对50万元以上的大额R4/R5产品交易，进一步优化适当性管控流程。记者获知，为了更严格地保护震荡市下投资者权益，该行设置了四类情况，在这四类情况下对客户购买流程进行控制，主动拦截客户的自主购买流程。记者仅在此呈现其中两种重要情形：一是如果客户需购买单笔50万元及以上的R4、R5产品时，需要双人尽调，在掌银打上“适配标签”。如果没有双人尽调，该行客户经理向客户推荐50万元以上R4、R5产品的，一经发现该笔业务营销积分清零。 另外，如果客户是首次单笔购买，还必须在“适配标签”的基础上，进行对客户的双录。二是当客户风险等级为C4的客户配置R4、R5产品的比例超过20%时，会被拦截；风险等级为C5的客户配置比例超30%且超过单笔50万元或连续三天累计购买50万元时，也会被拦截。如果客户坚持购买，那么该行也要在“适配标签”的基础上，让客户在双人双录并线上签署确认书后才能购买。据记者了解，该行已在上月起对基金产品（含专户）实施适当性管控，目前已逐步推进至理财产品。这么做的目的，毫无疑问是在震荡市下，更严格地落实“‌卖者尽责、买者自负‌”的金融产品销售原则，防止风险错配导致投资者损失。另有某国有大行深圳分行财富管理部门人士告诉记者，该行每个月都会给理财经理出具近期资产配置报告建议。“我们目前告诉客户经理的是，要让他们告知客户，最近这个阶段要适量降低权益类配置比例。”该人士对记者直言。有理财公司直言应维持中性仓位上周市场宽幅震荡，上证指数下跌0.54%，均成交额下滑至3万亿元左右。如果一定要用一个词概述多家理财公司对后续权益市场的走势判断，“谨慎乐观”或许是共性。平安理财告诉记者，股市方面，连续上涨后止盈交易引发高位波动，但AI及出海等科技板块仍是相对的高景气方向。建议保持中性仓位，维持“科技+红利”二元配置，关注红利策略回撤接近短期极值后的配置机会。一家不愿具名的长三角理财公司权益部门负责人告
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