6月30日，中国证券业协会正式发布《证券公司做好金融“五篇大文章”专项评价办法》（以下简称《评价办法》），自发布之日起施行。此前，中证协曾于2025年5月就试行版本面向证券行业征求意见，并于2025年9月5日正式发布试行办法。从“试行”到“正式”，评价框架总体保持稳定，多项细节得到精准优化。根据《评价办法》，评价总分构成为基础分100分、附加项5分。基础分中，定量评价指标占90分，定性评价指标占10分。定量指标共90分，覆盖科技金融、绿色金融、普惠金融、养老金融、数字金融五大领域，其中科技金融占50分，其余四大领域各10分。定性指标考核机制建设和业务资源持续投入，各占5分。附加项则聚焦券商发挥功能作用、落实重点政策及创新示范情况。此次调整让评价体系更加精细，也为更多券商创造了得分机会，同时进一步引导行业差异化发展。普惠与养老指标扩容，财富管理首次纳入考核视野正式版最显著的变化之一，是在指标体系中进一步突出了“功能发挥”导向，将服务居民财富管理需求摆到了更重要的位置。在“普惠金融”大类下，正式版增设了“服务居民财富管理”指标。根据《评价办法》相关条款，该指标具体统计口径为“服务居民财富管理的衍生品交易业务规模”。这意味着券商衍生品交易业务服务居民财富管理及中长期资金入市的能力，首次被纳入专项评价考核。这是一个信号：专项评价不再仅仅关注券商对企业的融资服务，开始同等重视券商服务居民财富管理需求的能力。“五篇大文章”中的普惠金融，正在从“企业端”向“居民端”延伸。通过衍生品工具帮助居民实现资产配置和风险管理，成为监管认可的普惠金融服务形式。养老金融指标的调整同样体现了这一思路。“养老金融”大类下的指标名称由“服务个人养老金”修改为“服务居民养老”，从“个人养老金”到“居民养老”，细微之差，涵盖范围明显拓宽。更值得关注的是统计口径的细化。此前征求意见版中，养老金融的统计口径仅为“代销个人养老金产品规模”。正式版将其明确为“代销个人养老金基金及其对应养老目标基金产品的保有规模增长金额”，并独立进行排名与赋分。这不仅将统计范围从个人养老金产品扩展至对应养老目标基金，计分依据也由“规模”调整为“保有规模增长金额”，更注重实际业务增长。两项调整释放了明确信号：在普惠金融和养老金融领域，券商的居民服务能力正在成为考核的新焦点。统计口径
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